퇴직연금사업자 선정을 위한

제 안 요 청 서

2023. 6.

1	목 적

❍ 퇴직연금제도의 도입을 통하여 직원들의 노후생활 보장을 강화하고, 퇴직금 적립자산을 효율적으로 운용하기 위하여 퇴직연금제도 도입을 추진

❍ 퇴직연금제도의 안정적이고 효율적인 운용을 위하여 퇴직연금 사업자의 역량 및 인프라를 평가하여, 당사 여건에 맞는 우수한 퇴직연금사업자 선정

2	도입개요

❍ 직원현황 : 약 400명(임직원, 인원변동가능)

❍ 퇴직급여 추계액 : 약 176억(2022년 12월기준, 변동가능)

❍ 도입유형 : 확정급여형(DB), 확정기여형(DC) ⇒ 혼합형

❍ 가입대상 : 계속근로기간 1년 이상 재직직원

❍ 계약기간 : 1년(특별한 사유가 없는 한 계약기간 자동 연장)

- 재무안정성, 자산운용능력 등을 내부적으로 평가하여 계약기간을 연장하지 않을 수 있으며, 필요시 재선정 및 추가 선정 가능

❍ 사업자 선정 : 최대 3개사 이내(은행 업권 외, 기존 은행업권 2개사 운영)

- 퇴직연금사업자는 운용관리와 자산관리를 동시에 수행

3	참가자격

❍ 공고일 현재「근로자 퇴직급여 보장법」제26조 및 동법 시행령 제20조에 따라 고용노동부장관에게 등록된 퇴직연금 사업자

❍ 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률」 시행령 제13조에 의한 입찰참가자격을 갖춘 법인으로서, 동법 시행규칙 제76조의 규정에 의한 부정당업자의 입찰참가자격 제한을 받지 아니한 사업자공고일 기준 동법 시행령 제76조에 의거 부정당업자로 등록되거나 제재 받은 사실이 없는 업체

❍ 공동수급체 구성을 통한 제안은 불허

4	사업자 선정방법

□ 평가방법

❍ 평가항목에 대한 경쟁방식

❍ 평가항목 : 재무안정성, 자산운용 실적, 제도운용 역량 등

□ 선정절차

❍ 1차 사업자 선정(정량평가 70%)

- 제출한 객관적 자료를 바탕으로 평가

❍ 2차 사업자 선정(정성평가 30%) - 1차 평가점수 고득점 순 최대 5개사 이내

- 1차 평가에서 선정된 사업자 대상으로 설명회 실시

※ 발표시간 : 15분 이내 (제안설명 10분, 질의응답 5분)

❍ 최종 사업자 선정(종합평가)

- 1차 및 2차 평가점수 합산하여 고득점 순  최대 3개사 이내 선정

- 최고 득점자를 우선순위 대상자로 지정하되, 우선순위 대상자가 제안 철회 또는 계약 포기 시 차상위 득점자를 선정함

※ 업권별 적격자가 없을 경우 선정하지 않을 수 있음.

※ 결과통보 : 사업자에 개별(이메일, 유선) 통보

※ 평가결과에 대하여 제안사들의 영업 비밀을 보호하기 위하여 세부 내용은 공개하지 않으며, 별도 이의 제기 절차는 실시하지 않음

5	제안서 작성방법

□ 작성 형식 및 분량

❍ 작성서식 : 별지 서식 준수

❍ 제한분량 : A4 규격 세로방향, 30매 이내 (표지, 목차 별도)

* 평가항목과 관련한 증빙자료는 별도 제출

□ 제안서 작성 시 주의사항

❍ 제출된 제안서의 기재내용은 당사의 승인 없이 수정∙삭제∙추가가 불가능하며, 제출된 서류의 기재사항 누락과 기재내용이 상이하여 발생된 불이익은 제안업체가 감수하여야 함

❍ 제안서는 본 제안요청서의 순서에 따라 구체적으로 작성하되, 표지와 목차를 제외하고, 정해진 분량을 초과할 수 없음(초과시 감점)

❍ 제안서는 요구사항을 최대한 충족하도록 꼭 필요한 사항 위주로 간단 명료하게 작성되어야 함

* 숫자는 별도사항이 없으면 소수 2자리까지 표시, 소수점 3자리에서 반올림

❍ 제안서 내용은 제공된 서식에 의거 구체적으로 작성해야 하며, 기재 항목의 누락 또는 추상적 표현(~할 수 있다, ~가능하다, ~고려할 수 있다, ~검토 중이다 등)의 모호한 표현은 제안조건으로 수용하지 않음

❍ 제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증을 못하거나 허위로 작성된 사실 발견 시, 심사 대상에서 제외 함. 계약체결 이후에도 계약을 해지 할 수 있으며, 이에 따른 일체의 손해는 제안사업자가 부담하여야 함

6	제안서 제출안내

❍ 제출기간 : 2023. 6. 16.(금) 10:00시 ~ 2023. 6. 23.(금) 16:00시까지

❍ 제출방법 : 방문접수(우편접수 불가)

❍ 제출장소 : 김천의료원 3층 기획전략팀

❍ 제출서류

- 퇴직연금사업자 제안참가 신청서, 서약서, 청렴이행서약서(소정양식) 1부.

- 제안서 12부, 제안서 내용이 수록된 USB

- 사업자등록증 및 퇴직연금사업자등록증 사본 1부.

- 법인인감증명서 및 사용인감계 각 1부.

- 법인등기부 등본 1부.

- 접수자는 재직증명서 및 위임장 각 1부. (신분증 지참)

※ 기한 내 제안서 등 관련서류 미제출 시 참여의사가 없는 것으로 간주하며, 접수된 서류는 일체 반환하지 아니함.

7	기타 유의사항

□ 제안서 효력

❍ 제안서의 내용은 계약서에 명시하지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가지며, 계약서에 명시된 경우에는 계약서의 내용이 우선함

❍ 제안서 및 계약서에 대한 해석상 이견이 발생한 경우에는 당사의 견해를 우선함

❍ 제안서 평가를 위해 당사에서 필요하다고 판단하는 경우 자료보완을 요구하거나 관련 사항에 대하여 질의 및 추가적인 자료를 요청할 수 있으며, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐

❍ 제안 내용 및 제출서류가 오류 ∙ 허위임이 밝혀질 경우에 계약해지 및 손해배상을 청구할 수 있으며 이때 제반 비용은 제안업체 부담으로 함

□ 기타

❍ 제출된 제안서 및 관련자료는 일체 반환하지 않으며, 제안과 관련된 일체비용은 제안업체 부담으로 함

❍ 세부 평가내용 및 결과는 공개하지 않으며, 평가절차 ∙ 평가기준 및 평가결과에 이의를 제기할 수 없음

❍ 당사에서 제공한 자료 및 정보에 대해서는 외부유출을 절대 금함

❍ 최종 사업자 선정 후 계약체결, 기존 퇴직보험 해약 ∙ 이전, 퇴직연금 부담금 납입 등 추진일정은 별도 통보

❍ 제안에 참가하고자 하는 자는 반드시 필요한 모든 사항을 완전히 숙지한 후 제안서를 제출하여야 하며, 숙지하지 못하여 발생하는 모든 책임은 제안업체에 있음

❍ 사업자로 선전된 이후에 퇴직연금의 운용실적에 대하여 내부적으로 실적과 서비스 수준 등을 평가하여, 평가점수가 낮을 경우 계약을 해지할 수 있음

❍ 제안서 평가를 위해 필요 시 자료 보완을 요구하거나 관련사항에 질의 ∙ 실사를 할 수 있음

❍ 퇴직연금과 관련하여 원활한 사무처리를 위해 선정된 사업자들 중 간사기관을 선정할 수 있음

8	제안서 평가기준

구 분		평 가 항 목	배점	평 가 지 표
정량 평가 (70)	사업자 안정성	재무건전성	10	보험 : 지급여력비율 증권 : 영업용순자본비율
		대외신용도	10	신용등급
	연금자산 운용역량	자산운용수익률	10	금융감독원 공시 최근 3년 원리금보장형 평균 금리
		제시수익률	20	원리금보장상품 1년 만기 제시수익률
		수수료	15	퇴직연금 수수료 체계 퇴직연금 수수료 5년 누계액
	대외평가	소비자보호	5	금융소비자보호 실태평가
정성 평가 (30)	제도운영 역 량	퇴직연금조직	5	퇴직연금 전담조직 및 인력현황 전담인력 자격증 보유현황 전담 콜센터 운영현황
		시스템 현황	3	퇴직연금 시스템 현황 및 특징 퇴직연금 전용 Web시스템 구축현황 시스템 보안체계
		K-IFRS연금계리 서비스	3	연금계리 시스템 구축현황 서비스 비용
		교육서비스	4	교육 조직 및 인력현황 교육 계획
	자산운용 역량	자산운용방안	5	자산운용전략 및 프로세스 수익률 및 리스크 관리방안 상품제공역량
	서비스지원 역량	제공가능서비스	10	부가서비스 질적 수준 및 다양성

(붙임1)

퇴직연금사업자 제안 참가 신청서
신청인	법 인 명		대 표 자
	법인등록번호		생년월일
	전화번호		FAX
	주 소
대리인	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 대리인 성 명 : 생 년 월 일 : 직 책 : 근 무 처 : 연 락 처 :
본인은 귀 원의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고, 별첨의 서류와 함께 제안서를 제출합니다. ※ 별첨서류 1. 제안서 10부 및 증빙서류 1부 2. 기타 공고에 정한 서류 2023년 월 일 회 사 명 : 대 표 자 : (법인인감) 경상북도 김천의료원장 귀하

사 용 인 감 계

계약에 사용할 인감

사 용 인 감

인감증명서의 인감

본 인 감

위의 사용인감을 귀 기관과의 “퇴직연금 사업자 선정” 계약 체결 및 관련 업무에 사용하고자 사용인감계를 제출합니다.

2023년   월   일

기     관     명 :

주            소 :

대     표     자 :                 (인)

사업자 등록 번호 :

전  화    번  호 :

경상북도 김천의료원장 귀하

퇴직연금사업자 선정 제안서

2023. 6.

제출사업자명

1	사업자 안정성

1. 재무건전성                                                                  (단위 : %)

업권	평가지표	2020	2021	2022	평 균
보험	지급여력비율
증권	영업용순자본비율

주1) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째 자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

주2) 각 사업자 사업연도(결산월) 기준으로 작성
주3) 증빙자료 제출 (금융감독원 신고서류 등)

2. 대외신용도

구 분	평가등급	평가기관	비고
신용등급

주1) 최근 1년 이내 한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가에서 획득한 등급 중 최유리 등급 기재 (국내 신용등급이 없는 경우 해외신용평가등급 기재)

주2) 증빙자료(신용평가회사 신용평가서 사본, 원본대조필) 제출

2	연금자산 운용역량

3. 원리금보장형 평균수익률(1년형)                               (단위 : %)

구 분	2020	2021	2022년	평 균
DB
DC

주1) 금융감독원 공시기준으로 소수점 둘째 자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

주2) 자사원리금보장형 1년형 기준

4. 제시 수익률                                                      (단위 : %)

구분	상품명	제시수익률(%)	상품신용등급	비고
DB
DC
평 균

주1) 제안서 제출일 기준 제공가능한 1년 만기 원리금보장형(신용등급 AA0 이상) 상품 수익률

주2) 단일 상품으로 최고 금리 제시

주3) 상품 해지 시 패널티 사항 비고에 기재

주4) 자사상품 및 신용등급단계별 가점 부여

5. 수수료 체계

□ 퇴직연금 수수료(요율표)체계를 1페이지 이내로 요약하여 기재

□ 원리금보장형 상품의 수수료 작성 (아래의 양식으로 작성)

❍ 수수료 시뮬레이션

구분		부담금(억 원)		수수료(백만원)
		납입금	누계	운용 관리	자산 관리	중도 해지	계약 이전	기타	합계
DB	1년차	100	100
	2년차	50	150
	3년차	50	200
	4년차	50	250
	5년차	50	300
	소 계
DC	1년차	50	50
	2년차	10	60
	3년차	10	70
	4년차	10	80
	5년차	10	90
	소 계
수수료 합계(DB+DC)

주1) 원리금보장형 상품 운용 기준으로 작성

주2) 부담금은 매년 초에 납입하고, 모든 수수료는 회사가 납입하는 것으로 가정

주3) 운용수익 및 퇴직급여지급, 중도해지, 계약이전은 없음을 가정

주4) 연말납입으로 신규납입가정, 퇴직보험/신탁에서 이전금액 없음을 가정

3	대외평가

1. 금융감독원 금융소비자보호 실태평가 결과 (부문별 등급 개수 기재)

구 분	2020년	2021년	2022년
우 수
양 호
보 통
미 흡

주1) 금융감독원 공시 기준

주2) 증빙자료 별도 제출

4	제도운영역량

1. 퇴직연금 조직

□ 퇴직연금 전담조직 및 인력현황 (자유양식)

- 퇴직연금 전담부서 조직도, 부서별 역할 및 인원

- 지점, 영업 소 등의 겸임인력 제외 (전담인력만 기재)

- 전문인력의 강점 등을 자유롭게 기술

□ 전담인력 자격증 보유현황

구분	자격증명	인원수(명)
노무관련	공인노무사
연금계리	미국계리사(ASA, FSA, EA), 한국계리사
	연금계리전문인력

구분	자격증명	인원수(명)
자산관리	CFA(국제재무분석사)
	세무사
	CFP(국제재무설계사)
	FRM(재무위험관리사)
	투자자산운용사(집합, 일임)
	파생상품투자상담사
	증권투자상담사
펀드판매	증권펀드투자상담사
	부동산펀드투자상담사
	파생상품펀드투자상담사
기타	AFPK(개인재무설계사)
	FP(금융자산관리사)
	변액보험판매관리사
합 계

주1) 전담인력의 전문성을 평가하기 위해 자격증 보유현황 기재

주2) 상기 자격증 외 전문성을 나타낼 자격이 있다면, ‘기타’에 기재

□ 전담 콜센터 운영현황 (자유양식)

- 퇴직연금 전담 콜센터 규모, 인원 및 운영현황

- 지원가능업무 (펀드변경, 제도안내, 상품설명 등)

- 수상내역 등의 특장점

2. 시스템 현황

□ 퇴직연금 시스템 현황 및 특징

시스템	업무내용	개발방식	주요특징

주) 전체 시스템 내역을 기재하고, 개발방식은 독자 또는 공동개발 여부 표시

□ 퇴직연금 전용 Web시스템 구축현황 (자유양식)

- 업무처리 가능시간, 업무처리순서

- 접근성, 다양성을 포함한 주요 특징 기재

□ 시스템 보안 체계 (자유양식)

- 보안관리시스템명 및 주요특징

- 정보보안 인력 배치 여부

- 정부보안을 위한 내부통제방안 및 시스템 구축 여부

3. K-IFRS 연금계리서비스 (자유양식)

- 연금계리 시스템 구축 현황, 전담인력 현황

- 서비스 특장점 및 비용부담

- K-IFRS 퇴직급여 채무평가보고서 제공실적

4. 교육서비스

□ 교육조직 및 인력현황 (자유양식)

❍ 교육조직체계 및 인력현황 자유기술

□ 교육프로그램

❍ 채널별 교육내용 (집합내용, 온라인교육, 서면교육 등 채널별 구분)

❍ 교육수수료 있을 시 별도표기

교육채널	교육프로그램명	교육대상	교육내용

5	자산운용역량

1. 자산운용전략 및 프로세스(자유양식)

- 자산운용철학 및 자산운용프로세스

- 리서치 및 정보제공역량

- 모델포트폴리오 펀드 라인업 여부 및 특징

2. 수익률 및 리스크 관리방안

- 수익률 및 리스크 관리를 위한 전사적 조직체계

- 수익률 관리기법, 리스크 관리 프로세스 등 기술

3. 상품제공역량

- 상품개발역량 및 상품개발프로세스

- 제공하는 상품의 수와 다양성, 상품개발능력 예시

6	서비스지원역량

1. 부가서비스 질적 수준 및 다양성

- 퇴직연금 가입자에게 제공 가능한 서비스

- 회사에서 제공할 수 있는 서비스 종류 및 내용

서  약  서

김천의료원의 ‘퇴직연금사업자 선정’을 위하여 제안서를 작성·제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 제안서 및 증빙서류는 성실하게 작성 제출할 것이며, 만일 사실과 다르게       작성된 사실이 발견될 경우 업체선정에서 제외되거나, 업체 선정 후 허위       사실이 확인되어 계약체결을 취소하는 경우에도 일체의 이의를 제기하지        않겠습니다.

2. 본 제안서의 제출과 관련하여 제안서 작성지침 등 모든 사항을 충분히 숙       지하고 있으며, 평가결과 등 귀사의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지       않겠습니다.

3. 제출된 제안서의 내용은 계약체결 시 계약조건의 일부로서 퇴직연금사업자       로서 선정된 계약서에 명시되지 않더라도 제시한 사항의 이행에 최선을 다       하겠습니다.

4. 귀사의 퇴직연금 사업자로 선정된 후 일정기간마다 내부기준의 평가절차에       의하여 퇴직연금 운영실적과 서비스 수준 등을 평가하여 사업자 변경, 조       정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니       다.

5. 제안서 작성 시 알게 된 귀사의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며, 이       를 위반하여 발생하는 제반사항에 대하여 모든 책임을 지겠습니다.

2023.     .     .

법인(단체) 명 :

사 업 장 주 소 :

고 유 번 호 :

대   표  자 :                   (인)

경상북도 김천의료원장 귀하

청렴계약 이행 서약서

당사은「부패 없는 투명한 기업경영과 공정한 행정」이 사회발전과 국가 경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 국제적으로도 OECD 뇌물방지 협약이 발효되었고 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 청렴계약 취지에 적극 호응하여, 김천의료원에서 발주하는 (퇴직연금 사업자 선정)의 입찰 및 계약에 참여함에 있어 당사 임직원과 대리인은

1. 계약 가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나 다른 업체와 협정, 결의, 합의하여 계약의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 않겠습니다.

2. 계약체결 및 계약이행 과정에서 김천의료원  임  ․직원에게 직․간접적으로 금품향응 등의 부당한 이익을 제공하지 않겠습니다.

3. 계약체결 및 계약이행과 관련하여 김천의료원 임 ․ 직원에게 금품,      향응 등을 제공한 사실이 드러날 경우에는 계약체결 이전의 경우에는     계약 결정 취소, 계약이행 전에는 계약취소, 계약이행 이후에는 당해 계약의 전부 또는 일부 계약을 해지하여도 감수하겠으며, 민 ․ 형사상의 이의를 제기하지 않겠습니다.

4. 회사 임․직원이 관계 김천의료원 임․직원에게 금품, 향응 등을 제공하거나 담합 등 불공정 행위를 하는 비리에 대해 제보하는 자에 대해서는 일체의 불이익처분을 않겠습니다.

위 청렴계약 서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며,    이를 위반하였을 시에는 관련법에 의하여 어떠한 민․형사상의 책임도 감수하    겠습니다.

2023년   월    일

서약자            회사 대표               □

경상북도 김천의료원장 귀하

개인정보 제공 및 활용 동의서

본인은 개인정보 보호법 제15조에 의거하여 계약체결 시 제출된 서류에 대한 개인정보들을 제공할 것을 동의합니다.

<개인정보 수집 안내>

○ 개인정보의 수집의 목적

- 본인 확인절차

- 계약체결을 위한 기본 정보 확보

- 각종 우편물 발생 시 정확한 배송지의 확보

○ 개인정보 수집 항목

- 성명, 주민등록번호, 사진, 이메일 주소, 전화번호 (휴대폰, 전화번호), 주소, 학력 및 각종 경력 및 자격증 등

○ 개인정보 보유기간

- 개인정보의 수집 및 이용 목적이 달성될 때까지 개인정보를 보유 및 이용할 것입니다. 단, 관련 법령에 따른 보관의무가 있는 정보의 경우 해당 정보는 해당 법령에 규정된 기간 및 목적에 따라 보유 및 이용됩니다.

○ 동의하지 않을 경우의 처리

- 이용자는 개인정보 수집 동의에 거부할 수 있으며, 이 경우 계약체결에 불이익을 초래할 수도 있습니다.

위의 개인정보 수집 및 취급 방침에 동의합니다.

20    년   월     일

동의자              성 명         (인)